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浙江商人按银行要求造假 骗贷1700万检方不起诉

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发表于 2018-10-9 14:40:51 | 显示全部楼层 |阅读模式
    老百 姓透支信 用 卡1万元还不上,就会被法 院判处有期徒刑六个月。

    而浙江临海商人李峰,伪 造自己公 司和担保人的财务审计报告、财务报表等资料,骗取银 行1700万元的贷 款,给担保人造成800万元直接经济损失、致银 行322万元的贷 款无法收回。结果检 察院却莫明其妙地作不予起诉处理,从而让骗贷人逍 遥 法 外。

    此案经媒体以<<浙江一商人骗贷1700万   警方侦 查终结检方不予起诉>>为题进行公开曝光后,引起了社 会强烈反响,网友纷纷对临海市检 察院的不诉行为表示谴责,认为检方此举给社 会带来严重的负 面示范效应。

    实际上,在检方对李峰的骗贷不予起诉的背后,隐藏的是银 行与李峰内外勾结,按银 行工作人员的要求造 假,终使李峰骗贷成功的内 幕。

   

    伪 造材料骗贷1700万被免诉

    经临海市公 安局依法侦 查查明:  台州台峰草制品有限公 司及其法人代 表李峰,在2012年7月及11月分别由临海市恒丰机械有限公 司、浙江茂 盛旅游制品有限公 司作担保,向中 国农业发展银 行临海市支行分别贷 款800万及900万 人 民币,李峰在贷 款时授意台州台峰草制品有限公 司会计杨美燕造出假的该公 司的财务审计报告、财务报表,然后李峰向中 国农业发展银 行临海市支行信 贷员管争鸣提 供假的该公 司的财务审计报告、财务报表及购销合同的复印件,管争鸣与任主调 查员的信 贷科长卢军,对李峰提 供的假的该公 司的财务审计报告、财务报表及购销合同的复印件没有进行严格的审 查,就向台州台峰草制品有限公 司及其法人代 表李峰发放了两笔贷 款共1700万元。

    2013年上半年,台州台峰草制品有限公 司倒闭后,由临海市恒丰机械有限公 司作担保的800万元贷 款,给担保人临海市恒丰机械有限公 司造成800万元损失;以浙江茂 盛旅游制品有限公 司作担保的900万元贷 款,已致中 国农业发展银 行临海市支行造成322.037万元损失。

    公 安机 关认为,李峰、杨美燕上述犯罪事实清楚,证据确实、充分,其行为已触犯了<<中 华人 民共 和国刑法>>第一百七十五条之规定,涉嫌骗取贷 款罪。

    2017年11月13日,临海市公 安局依照<<中 华人 民共 和国刑事诉 讼法>>第一百六十条之规定,将李峰、杨美燕骗取贷 款案移送临海市人 民检 察院审 查起诉。

    临海市人 民检 察院经审 查后认为,李峰、杨美燕涉嫌犯罪的事实不清、证据不足,最终作出了不予起诉决定。

   

    内 幕:骗贷人按银 行要求造 假

    这起犯罪事实清楚、证据确凿的骗贷案,却被临海市检 察院作不予起诉处理,这不仅给国 家造成322万多元的直接经济损失,也给担保人造成800万元的经济损失。

    那么,李峰是如何将1700万元的贷 款骗到手的呢?据李峰及中 国农业发展银 行工作人员的供述,实际上,这并不是银 行把关不严的渎职失职,而是银 行与李峰内外勾结、骗贷人按银 行的要求造 假,从而造成巨额国有资产流失的结果。

    据李峰供述,为了使他能够顺利从中 国农业发展银 行临海支行拿到贷 款,临海农发行行 长徐之波及信 贷科长卢军、信 贷员管争鸣,曾一起找担保人恒丰公 司法人签字。

    根据银 行工作人员的要求,在贷 款之前,李峰授意公 司会计杨美燕,要把台峰公 司的相关财务审计报告、财务报表的数据造 假造得好看一点,配合临海农发行制 作成符合银 行的要求,让银 行放贷快点。

    当时杨美燕把伪 造的相关财务审计报告、财务报表交给李峰后,李峰再把原审计报告中的公章页通 过涂改、剪贴、再复印下来等手段继续变造。李峰称,贷 款所用的购销合同也是他自己伪 造的,相关的公章是通 过电脑合成的,都是他按照银 行的意见制 作造 假的,然后他将这些伪 造的材料交给银 行信 贷员管争鸣。

   

    而杨美燕供述,李峰要求她把公 司报表的产值做大点、利润做得好看点,便于贷 款;而实际上数据没那么多,她只好按李峰的口头要求随便乱做。报表做好后交给李峰,李峰自己看后或叫银 行人员看后,有时会叫她把利润数据再改大点,直到银 行满意为止。

    杨美燕还说,李峰多次把临海农发行的人叫到公 司来,每次三四个人不等,有信 贷科长、信 贷员等人。这些人到车间转转,翻看报表,如果报表有问题,他们会让李峰转告她,要她把报表的数据利润再改大点。

    其中有一次,李峰不在公 司,李峰老婆李卫珍让杨美燕去办公室接电 话。电 话是临海农发行一个男性打来的,说其中资产负债表数据不好看,要她把负债数据改少点;于是,她就按银 行要求在办公室的电脑上更改完数据并打印后,由李峰交给银 行。

    刚开始,杨美燕提 供给临海农发行的数据都是真的,但李峰讲银 行的人看了后,直接打电 话给他要求按银 行的标准改数据;然后,李峰要求她把数据改成符合银 行的要求,她只能按老板的意思办 理。

    就这样,在临海农发行与骗贷人李峰内外勾结的情况下,1700万元贷 款被放了出来。此后,银 行通 过诉 讼查封拍卖了李峰及担保人的所有资产,仍差322万多元的贷 款本金无法收回,从而造成巨额国有资产流失。

    中 国农业发展银 行,本是贴息为农村农业发展而设立的政 策性银 行,而李峰的台峰公 司根本不符合这些政 策条件,那么中 国农业发展银 行临海支行又是如何让李峰从该行拿到贷 款的呢?其内部管理究竟有多混乱?关于该行更多的内 幕,媒体将进一步揭 露。

    同时,关于临海市检 察院莫明对李峰骗贷1700万作不予起诉一案,也望上级检 察机 关、及纪检监察机 关能及时介入调 查,纠正该错误决定,并查一查该枉法背后是否存在权钱交易等权力腐 败问题,及时有效遏制如此社 会负 面示范效应的蔓延!(综合)



(本文由零点的水友撰写,观点仅代表作者本人,不代表零点南方立场。如有侵权,请联系删除!!!)




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